Las organizaciones criminales tienen la necesidad de dar apariencia de legalidad a los dineros que se obtienen de delitos fuentes de Lavado de Activos como lo son la extorsión, el narcotráfico, la trata de personas, la trata de blancas, la minería ilegal, los delitos contra la administración pública, tráfico de estupefacientes, contrabando de hidrocarburo, delitos contra el sistema financiero entre otros.
La UIAF(Unidad de Información de Análisis Financiero) define Financiación del terrorismo como todas las actuaciones que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas.
A nivel mundial se han generado ideologías que promueven el terrorismo mundial las cuales desarrollan armas biológicas, o de destrucción masiva, prendiendo las alarmas a nivel mundial, es necesario entonces desarrollas sistemas que ayuden a detectar personas u organizaciones que estén financiando este tipo de actos terroristas.
Especulación en los Precios
Quiebra de Negocios Legales
Afectación en las Tasas
Cambiarias
Burbujas Inmobiliarias
Inflación
Perdida del Buen Nombre
Perdida de Clientes Potenciales
Noticias que involucran al establecimiento con el LAFT
Perdida de Acceso a Servicios Financieros.
Corrupción
Desigualdad Social
Aumento de la inseguridad y la Violencia
Perdida de los valores que forman a la sociedad
Abandono temprano de la Niñez
Son todas aquellas situaciones, hechos, eventos, cuantías, indicadores cuantitativos y cualitativos, razones financieras y demás información que, al analizarse de acuerdo con la experiencia y el conocimiento de la actividad económica de la persona natural o jurídica, se salen de sus comportamientos particulares o de las tendencias del mercado; no guardan relación con su actividad económica; son atípicas o se salen de los parámetros.
Se configura cuando se tiene conocimiento de la intención de una persona natural o jurídica de realizar una operación sospechosa, pero no se perfecciona por cuanto quien intenta llevarla a cabo desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos por la empresa no permitieron realizarla. Estas operaciones también deberán reportarse a la UIAF.
Es aquella cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica ordinaria o normal de la persona que tenga la calidad de cliente externo o interno, o que, por su número, por las cantidades transadas o por sus características particulares, se salen de los criterios y parámetros de normalidad establecidos en el PC.
Es aquella operación que, por su número, cantidad de dinero o características, no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.